중앙 은행은 정부와 그 나라의 상업 은행에 금융 서비스를 제공하는 은행입니다.
중앙 은행의 주요 기능은 다음과 같습니다:
- 화폐 공급 및 환율 규제;
- 자국 화폐의 발행 통제;
- 시중 은행의 예금과 그 활동을 통제;
- 국가 채무 관리;
- 국가의 금전 보유고 유지;
- 다른 중앙 은행과의 상호 작용.
중앙 은행이 외환 시장에 영향을 미치는 주요 방법에는 네 가지가 있습니다:
- 이자율 변화. 중앙 은행은 자국 통화를 투자자에게 매력적으로 보이게 하지만 상업 은행의 업무를 복잡하게 만드는 방식으로 금리를 인상 합니다. 투자자에게는 국가 통화로 저축하면 더 많은 수익을 올릴 수 있지만 상업 은행의 경우 중앙 은행의 대출 돈이 더 비싸서 대출 금리가 자동으로 인상되는 상황이 발생할 것입니다. 금리를 인하하면 그 과정이 역전됩니다.
- 금융 시장의 도구들. 이것들은 일반적으로 공개 시장에서 증권과의 직접 거래입니다. 중앙 은행의 유가 증권 매입은 보유 준비금의 증가로 이어지며, 이는 다양한 경제 부문에서의 기업 대출 규모를 증가 시키거나, 차례로 이들 기관에 돈을 빌려주는 상업 은행의 대출을 증가시킬 수 있습니다 (특정 국가에서 상호 작용의 구조에 따라). 이러한 방식으로 중앙 은행은 경제 발전을 촉진하게 됩니다. 증권을 팔면 은행의 준비금이 줄어들 뿐만 아니라 은행의 신용 가능성이 낮아지기 때문에 경제에 영향을 미치게 됩니다.
- 지급 준비 제도 변화. 이러한 조건을 변경함으로써 중앙 은행은 상업 은행이 발행 한 크레딧 량을 제한 할 수 있으며 이는 국가의 통화 금액을 변경시킵니다.
- 외환 거래. 중앙 은행은 외환 시장에서 국가 통화 (개입)를 줄이거나 강화하거나 그 반대를 유지하고 일정 수준으로 유지할 수 있습니다. 이것은 국가 통화를 국제 시장으로 주입하거나 국제 시장에서 면제함으로써 이루어집니다. 또한 중앙 은행은 다른 중앙 은행에 자산을 배치하고 통화를 직접 교환 할 수 있습니다.
미국 연방 준비 제도 (FRB), 유럽 중앙 은행 (유럽), 영국 은행 (영국), 일본 은행 (일본), 스위스 국립 은행 (스위스), 캐나다 중앙 은행 (캐나다), 호주 준비 은행 (호주) 및 뉴질랜드 준비 은행 (뉴질랜드)은 세계에서 가장 크고 가장 강력한 은행으로 외환 시장에 영향을 미칩니다.
미국 연방 준비 제도
미국의 연방 준비 제도 (FRS 또는 FED)는 1913 년에 설립되어 미국 중앙 은행의 기능을 수행했습니다. 자본은 특별한 지위를 가진 개인 주주들에 의해 소유되어 있지만, 주정부는 은행에 주요한 영향력을 가지고 있습니다.
FED는 세계에서 가장 강력한 중앙 은행입니다. USD가 세계 예비 통화이기 때문에 FED는 많은 통화 가치에 큰 영향을 미칩니다.
위원회: 연방 공개 시장위원회 (Federal Open Market Committee, FOMC)는 연방 준비 이사회의 7 개국 지도자와 12 개 지역 예비 은행의 5 개 대표로 구성됩니다. 위원회는 금리를 결정합니다.
목표: 미국 경제의 물가 안정과 성장.
회의: 연 8 회.
유럽 중앙 은행
유럽 중앙 은행 (European Central Bank, ECB)은 1998 년에 설립되었으며, 유럽 통화 은행 (European Monetary Institute, EMI)에 따라 유럽 지역의 중앙 재정 당국입니다. EMI는 유럽 통화의 유통을 준비하는 데 중요한 역할을 했습니다.
위원회: ECB 집행위원회의 6 개 회원국과 유럽 지역 12 개 중앙 은행 총재. 그들은 통화 정책에 관한 결정을 내립니다.
목표: 가격 안정, 성장 및 2% 이하의 연간 소비자 물가 상승률 유지. 은행은 유럽 지역의 수출 의존성으로 인해 유럽 통화의 비용 상승을 막으려고 합니다.
회의: 2 주에 한 번. 그러나 통화 정책 회의는 연 11 회 개최되며 기자 회견이 동반됩니다.
영국 은행
잉글랜드 은행 (BOE)은 1694 년 민간 은행으로 조직되었지만 국유화 이후 1946 년 영국 중앙 은행으로 활동하기 시작했습니다. BOE는 세계에서 가장 강력한 중앙 은행 중 하나로 간주됩니다.
위원회: BOE 책임자, 2 명의 대리인, 2 명의 임원 및 4 명의 외부 전문가. 위원회는 통화 정책을 담당합니다.
목표: 통화 및 금융 안정성 지원 및 인플레이션 유지 2% 수준. 인플레이션이 이 수준보다 낮으면 은행은 2% 수준으로 인상하기 위해 모든 조치를 취할 것입니다.
회의: 한 달에 한 번.
일본 은행
일본 은행 (Bank of Japan, BOJ)은 1863 년 미국의 법률에 영향을 받은 국가 은행법에 의거하여 1873 년에 설립되었습니다. 은행의 주요 특징은 주식회사의 지위를 가지고 있다는 것입니다. 일본 정부는 자본의 55%를 소유하고 있습니다. 나머지 45%는 보험 회사, 금융 기관 및 기타 투자자가 보유합니다.
위원회: 은행장, 그의 2 명의 대리인 및 6 명의 다른 일원. 위원회는 통화 정책을 담당합니다.
목표: 일본의 가격 및 금융 안정성 지원. BOJ는 ECB와 마찬가지로 국가의 수출 의존성 때문에 국가 화폐 가치의 상승을 막으려 하고있습니다.
모임: 한 달에 한두 번.
스위스 국립 은행
스위스 국립 은행 (SNB)은 1907 년에 설립되었습니다. 두 개의 본부가 있습니다: 베른 (Bern)과 취리히 (Zürich).
위원회: 은행장, 그의 대리인 및 한 명의 위원. 위원회는 금리 결정을 합니다. 다른 중앙 은행과 달리 SNB는 이자율 범위만 설정합니다.
목표: 물가 안정을 보장하고 (국가의 수출 의존성으로 인하여) 국내 통화의 과도한 성장을 방지합니다.
회의: 3 개월에 한 번.
캐나다 은행
캐나다 은행 (Bank of Canada, BOC)은 1935 년에 사업을 시작했습니다. 은행의 본사는 오타와에 위치해 있습니다.
위원회: 은행장과 5 명의 대리인. 위원회는 통화 정책에 관한 결정을 내린다.
목표: 통화의 무결성과 가치를 유지하고 인플레이션을 1–3 %로 유지합니다.
회의: 연 8 회.
호주 연방 준비 은행
호주 연방 준비 은행 (Australian RBA)은 호주 연방 은행 (Commonwealth Bank of Australia)으로부터 권리를 얻은 후, 1960 년부터 공식적인 중앙 은행의 역할을 하고 있습니다.
위원회: 은행장, 그의 대리인, 재무부 장관, 정부가 임명 한 6 명의 독립 위원. 위원회는 통화 정책을 담당합니다.
목표: 통화 안정성과 경제 성장 보장, 국가의 완전 고용과 소득 증가 유지, 인플레이션 유지 2–3 %.
회의: 1월을 제외한 월 1 회.
뉴질랜드 연방 준비 은행
뉴질랜드 연방 준비 은행 (Reserve Bank of New Zealand, RBNZ)은 1934 년에 설립되었습니다. 은행의 주요 특징은 목표를 달성하기 위한 강력한 통제입니다. 실패할 경우 은행장이 변경 될 수 있습니다.
위원회: 통화 정책에 관한 최종 결정은 은행장이 결정합니다.
목표: 가격 안정성과 이자율, 환율 및 경제의 안정성을 보장하고 인플레이션을 1.5%로 유지합니다.
회의: 연 8 회.
