Il n’existe pas de consensus sur l’effet de levier optimal pour le trading. De nombreux traders ont tendance à maintenir un effet de levier aussi faible que possible, car il les empêche d’ouvrir de nombreuses positions ou des positions de grand volume. D’autres traders (principalement les débutants) considèrent que l’effet de levier augmente considérablement les risques des traders.
Comprenons brièvement le mot « levier ».
L’effet de levier sur le marché Forex – est le rapport entre le montant du capital emprunté par le courtier et le nombre de fonds exploités par le trader. En d’autres termes, le trader peut effectuer des transactions pour des montants bien supérieurs à son dépôt.
Prenons un exemple :
Le trading sur le Forex se fait sous la forme de lots standard. Un lot est équivalent à 100 000 unités de la devise de base. Ainsi, si un trader trade le dollar américain (USD), en ouvrant une position dans 1 lot standard, il achète/vend 100 000 unités de cette devise. Par conséquent, pour travailler avec 0,1 lot, nous avons 10 000 unités de base (100 000 × 0,1), et 0,01 lot = 1 000 unités de base (100 000 × 0,01).
Supposons que le trader dispose d’un dépôt de 200 $. L’effet de levier sur le compte de trading est égal à 1:200. Cela signifie que le trader peut travailler avec un montant 200 fois supérieur à celui de son dépôt, c’est-à-dire 40 000 $. Supposons qu’un trader ouvre une position de 0,02 lot (2 000 unités de la devise de base) sur la paire de devises EUR/USD. Dans cette paire, la devise de base est EUR. Ainsi, le niveau de marge pour cette position est de 2000 EUR/200 = 10 EUR. Le dépôt du trader étant exprimé en USD, les 10 EUR seront convertis selon le taux en vigueur à l’ouverture de la position. Si le taux de change EUR/USD au moment de l’ouverture de la position était, par exemple, de 1,0050, le niveau de marge serait de 10 × 1,0050 = 10,05 USD.
L’effet de levier affecte-t-il le risque ?
Comparons deux comptes : l’un a un effet de levier de 1:50, et l’autre de 1:500. Sur les deux comptes, le trader a ouvert une position avec un volume de 0,1 lot (10 000 unités de la devise de base). Et le trader a perdu 100 pips sur les deux comptes. Sur quel compte la perte sera-t-elle la plus importante ? Réponse : la perte sera la même sur les deux comptes.
L’effet de levier n’affecte que la marge. Plus l’effet de levier est important, moins vous aurez besoin de marge pour ouvrir une position, et vice versa. Moins vous avez d’effet de levier, plus vous aurez besoin de marge pour ouvrir une position.
C’est pourquoi des phrases telles que « un effet de levier important est risqué » ou « un effet de levier important vous fera perdre rapidement votre dépôt » n’ont aucune preuve. L’effet de levier vous permet d’ouvrir plus de positions, mais la décision d’augmenter le risque appartient au trader, pas à l’effet de levier.
Rappelez-vous, si un trader utilise une gestion intelligente de l’argent et sait comment contrôler les risques, le montant de l’effet de levier n’affecte pas les résultats du trader. Si un trader ne sait pas comment gérer les risques de manière adéquate, il perd rapidement son compte de trading, aussi bien avec un effet de levier de 1:10 qu’avec un effet de levier de 1:1000.
Certains courtiers offrent aux traders un effet de levier flottant. Qu’est-ce que l’effet de levier flottant ? Cet effet de levier varie automatiquement, en fonction du volume total des positions de trading des traders. Au fur et à mesure que le volume de trading augmente, cet effet de levier diminue. Il y a une certaine logique ici. Plus le trader a de dépôts, moins il a besoin de levier.
Bon trading.
